原创｜玩虚拟货币，异地冻结卡怎么处理？

众所周知，币圈朋友的银行账户经常被公安机关不知何故冻结。由于公安机关往往不主动联系银行账户持有人（除非有明显、严重的犯罪嫌疑），导致账户被冻结的朋友一头雾水，不知道法律救济途径。为此，飒姐团队整理了与此相关的原因、法律问题及解答，希望对大家有所参考。

司法动向

币圈友人银行账户被冻结，与近年来司法机关办案趋势密切相关。情况总结如下：

01 打击洗钱犯罪的趋势

刑法修正案（十一）今年生效以来玩虚拟币银行卡被冻结怎么办，将洗钱定为刑事犯罪以来，各地对洗钱行为的惩处，应将侦查机关列入犯罪重点——无论是洗钱还是隐匿犯罪所得，上游犯罪的非法所得流向都是此类犯罪的关键要素。虚拟货币的法币交易往往忽略资金来源的审查玩虚拟币银行卡被冻结怎么办，当调查机构确定赃款流向并介入调查，银行账户被冻结也就不足为奇了。

02打击两卡犯罪的余波

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去年底，五部门联合印发《关于严厉打击和处理非法买卖电话卡和银行卡违法犯罪活动的通知》，决定重点打击电信网络诈骗由电话卡和银行卡引起的犯罪。行业监管部门、人民银行和公安机关近期加强了对银行卡资金流向的管控，币圈内易受质疑的账户是执法、司法部门关注的重点之一。 “零容忍”的态度。

03 帮助罪犯变罪犯

事实上，收受和处理非法资金是帮助犯罪分子的行为之一。帮助犯罪分子的犯罪越来越多。以刑法修正案（九））规定的帮助信息网络犯罪活动罪为例。接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或提供广告推广、支付结算等帮助刑事犯罪，这是网络犯罪领域典型的帮凶犯罪。币圈银行账户收黑钱是助人行为的特征之一，因与网络犯罪有关联而受到调查机构关注也是情理之中。

冻结的原因

银行账户被冻结的原因有很多，而在币圈，大部分冻结的原因都可以指定为银行账户资金来源非法，属于非法资金。为了避免赃款被隐匿，司法机关往往会采取更加激进的手段，扩大银行账户的可控范围。

从法律依据来看，刑法第64条规定：“对犯罪分子非法取得的财物，应当追回或者责令退还；被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和动产的，应当依法追回。用于犯罪的一律没收。没收的财物和罚款一律上缴国库，不得挪用、挪用。你自己处理。”

《公安机关办理刑事案件程序规定》第237条和《人民检察院》《检察院刑事诉讼规则》第210条进一步明确了公安机关和检察机关的控制权不同阶段涉案财产的机关。

银行账户被冻结时，要么账户持有人被认定为刑事犯罪嫌疑人，要么账户内的资金流向可视为刑事犯罪嫌疑人。严重的证据。如果确实是赃款，即使账户持有人与本案无关，按照一般惯例，无论账户持有人是否秉持“诚信”，相关资金都极有可能被追回。

银行卡被冻结了怎么办？

考虑到我国法律赋予司法机关追回赃物的义务，虽然冻结期一般不超过6个月，但各级机关可以延长冻结期控制涉案财物，直至审判结束。在漫长的等待期间，飒姐的团队为圈内无辜和受牵连的老朋友准备了以下策略，以备不时之需：

1。询问账户资金来源情况，是否存在被冻结的情况，找到“问题”资金，同时准备好每一笔资金来源的说明文件，包括但不限于合同，交换截图、聊天记录等资料；