比特币“刷单”乱象，反洗钱监管指引正在征求意见

全国人大代表、中国人民银行工商管理部主任周学东：比特币存在“刷单”乱象，反洗钱监管指引正在征求意见。

“比特币的泡沫和风险确实比较大。” 3月13日上午，全国人大代表、中国人民银行工商管理司司长周学东在回答《证券日报》记者提问时表示，“我们和有关部门正在研究为加强对比特币的监管措施，各部门将陆续从不同监管角度出台相关规定比特币 反洗钱，比如我们将尽快出台反洗钱监管指引，目前我们已经向比特币交易平台征求意见。 ”

周学东表示，“根据中国人民银行的部署，我们从今年1月初开始，对比特币交易平台进行了持续的现场检查，发现了很多问题。”近两个月，其中两个比较突出。 方面：一是部分机构涉嫌非法从事金融业务，包括融资融币融资、连续交易、集中撮合等；二是这些机构基本没有建立内控反洗钱的制度和措施。利用比特币洗钱和利用比特币逃避外汇管制确实存在，但数量并不多。”

“需要注意的是，比特币等在线虚拟商品交易的泡沫非常大。今年1月，比特币价格暴涨，中国占全球99%的比特币交易量一度占全球99%。其实真实的交易量并不是特别大，主要是一些机构和投资者通过高频交易进行高频交易，也就是制造虚假交易，刷单做大生意，可能是因为一些PE和VC投资者希望增加市场份额，吸引投资者的关注和投资。因此，有必要对比特币进行检查和监管。”周学冬强调。

此外，周学东澄清了市场的误解，并表示比特币 反洗钱，“目前比特币交易平台经常被误认为是交易所，但两者有本质的区别。目前的比特币交易平台没有相应的金融牌照是不可能的。”所谓交易所。另外，比特币是互联网上的虚拟商品，不是货币，与央行正在研究的数字货币也有本质区别。”

周学东建议，短期内要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范化解工作。例如，不得利用杠杆交易、融资、货币融资，不得利用交易手续费推高交易量，不得操纵交易价格，不得违反反洗钱规定或参与洗钱活动。 以货币支付结算，不得偷税漏税，不得进行虚假宣传和非法传销，不得违规开展证券、期货等金融业务。

周学东认为，从长远来看，比特币必须纳入对地方管理的商品交易平台的监管，地方金融局将实施主体或机构监管；人民银行分行、证监局、保监局、工商局、税务局等实施职能监管；中国人民银行营业管理部从支付结算、账户管理、反洗钱、外汇管理等方面实施职能监管。总之，比特币等交易平台一定要包容创新，仔细观察，但绝对不能接受。

除了关注比特币监管，周学东还提出了修改《中国人民银行法》的提案，建议明确中国人民银行宏观审慎监管框架的内容，“如设立柜台等” ——周期性资本监管计划，对制度很重要，金融机构要落实审慎监管等内容，同时要明确人民银行可以制定系统重要性金融机构的标准和范围此外，应在《中国人民银行法》中明确中国人民银行在金融稳定事务中的考核检查职责，明确中国人民银行防范和化解系统性风险的职责，并能对系统重要性金融机构的回收处置方案进行评估，发现问题可要求其制定限期整改；情节严重的，可以单独或会同有关监管部门采取审慎措施。监管措施”。